Cómo la IA ayuda a los e-commerce contra el lavado de dinero

sg
Wed, 01/18/2023 - 00:45

Dentro del ámbito de la prevención del fraude y la ciberseguridad, hay un concepto que es muy importante entender: el fraude tiene varias dimensiones. El cibercrimen no se limita únicamente a que los estafadores adquieran fondos de manera ilícita a través de distintos tipos de fraude, también contempla el cómo canalizan esos fondos para poder utilizarlos. Por esa razón, una estrategia de prevención de fraude completa no puede dejar a un lado el lavado de dinero.

Muchos de los métodos que utilizan los cibercriminales para el lavado de dinero involucran a los comercios electrónicos, y el crecimiento de su popularidad en los últimos años no ha hecho más que incrementar esta tendencia. En este artículo daremos algunas perspectivas de por qué sucede esto y cómo los e-commerce pueden apoyarse en las nuevas tecnologías para combatir el lavado de dinero.

¿Por qué los estafadores recurren a los e-commerce para lavar dinero?

Los comercios electrónicos son particularmente atractivos para el blanqueo de capitales debido a que en su forma de operar se dan una serie de condiciones beneficiosas para los estafadores:

Transacciones inmediatas: La mayoría de los comercios electrónicos se caracterizan por ofrecer un proceso de compra rápido y fácil para atraer a más clientes, circunstancia que aprovechan los estafadores.
Múltiples partes involucradas: Con la oferta creciente de formas de pago en internet, desde pasarelas de …